银行kyc是什么意思，派币里面的kyc是什么意思？

投稿用户 • 2022年6月30日 pm2:37 • 电商推广 • 阅读 143

KYC起源

KYC，是Know your customer（充分了解你的客户）的缩写，源自国外的《反洗钱法》，它是反洗钱（AML anti-money laundering）和预防腐败的制度基础。通常，KYC政策不仅要求金融机构和企业实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，并采取相应的措施。金融机构如不能清晰识别客户身份，则会阻碍金融普惠，这是国际社会努力实现金融诚信和金融普惠不可或缺的。

什么是KYC审核

1、 KYC是Know Your Customer 的简称，字面意思是：了解你的客户。

2、 KYC认证其实就是一种实名认证机制，主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。

3、 KYC认证通常和AML反洗钱分不开，它们是金融领域里的专业术语。为什么要KYC(了解你的客户)呢?为了金融安全，金融安全需要反洗钱ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要实名认证，并要求客户提供身份证明和常住地址。

4、“了解客户（KYC）、了解业务(KYB)、尽职审查（CDD）”的三原则，在国际上是一套相对完整的法律法规体系，分别来自于银行风险管理和反洗钱领域，是金融机构风险管理和反洗钱措施的核心原则。

KYC的形象比喻

01 KYC认证是金融机构、银行、交易所等企业必须进行的一项操作规则。

02 KYC看来更像是一个用户个人档案信息的载录，比如真实姓名、电话、证件号码、相貌特征、财产状况、社会关系等等。

03 我们到银行去开账户，需要填写一大堆详尽的个人信息，这就是KYC。

04 或者我们去开个支付宝、微信支付，也需要实名认证（填写真实姓名、手机号和身份证号），这也是KYC。

05 KYC对于企业管理，保护自身和用户的财产安全，以及满足政府部门的监管要求，都十分必要。

06 KYC的相关程序能使银行更好地了解自己的客户基本情况和金融交易情况，从而帮助银行更谨慎的管控风险问题。一般而言，银行会将以下四个要素融入到KYC的设计构架中：

? 客户政策

? 客户识别流程

? 交易处理的监管

? 风险管控

内容连载，未完待续…

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